自分の年齢だけ債券を持て

2014/08/30
18:45

例えば30才だったら30パーセント、
50才なら50パーセントを債券にする。

現在の私のポートフォリオでは
株式や債券、REITといったリスクマネーが45パーセント、
円預金が55パーセントとなっている。
自宅不動産は投資ではないので含めない。

リスクマネーの中では
株式80パーセント、債券10パーセント、REIT10パーセントといったところ。
複合もあるので厳密ではないが日本株式の占める割合が大きい。

地域片寄りを是正する、種類の片寄りを是正する必要性がある。
円預金の多くはメガバンクで普通預金だったり、低利息の定期預金だったりするので
MMFやMRFなどの安全かつ利回りが高いものにしたい。
もちろん円建てで。

リスクマネーには日本債券も含まれているが
計算上は分離しにくいので仕方ない。

投資信託は手数料やら信託報酬で搾り取られるが
自前で幅広い商品に投資は困難なのでやむを得ず。

日本株式はこれ以上は増やさず、投資信託で債券やREITの比率を上げていく。
年齢パーセントには届かないが債券比率30パーセント、
REIT20、株式50パーセントを目標にしたい。

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