証券と銀行の「個人マネー」囲い込み戦争

2013/02/24
13:24

2014年1月に導入される少額投資非課税制度(日本版ISA)を契機に
個人マネーを囲い込み合戦が銀行、証券会社で活発化している。

最大のポイントは、ISA用の口座が顧客1人につき一つしか開設できないことだ。
1人の顧客が1口座しか作れないという制度は、金融業界で過去に例がない。
しかも現状では、一度開設した専用口座は以後4年間移管できないため、
口座獲得に出遅れると数年後に大きな差となりかねない。
競争のゴングが鳴るのは10月1日。
来年1月の導入の前に専用口座の獲得というプレセールスが始まっている。

ISAは文字どおりの少額投資であり、
年間100万、5年で500万となっている。
商品の入れ替えもできない。
さらに口座開設には住民票の提出が必要で、
税務署とのやり取りなど事務作業が繁雑。
口座管理だけでも相当なコスト負担になる。

新たにISA口座を作る必要があり住民票提出といった
手続きが煩雑なのはいただけない。
通常の配当益・譲渡益にかかる税率が10から20％に
上がるのは痛いが年間100万以上取引している
人にとってはあまり恩恵はないかと思われる。

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