投資信託が伸び悩んだためインカムはいまいち

2015/12/19
18:01

そろそろ今年のインカム総額が出る頃だが
8月の中国利上げショック前に増やしすぎた
投資信託が駄々下がりで特別配当が
多くインカム総額はいまいちの模様。
投資総額に対する総合利回り、すなわち株式と投資信託
を合わせた利回りは2％程度になりそうだ。
株式上昇により利回り低下しているとは言え
去年は5％くらいあったのでこの落ち込みはひどい。
債券は今年までは特定口座でないので
計算が難しいが来年からは分かりやすくなるだろう。
まあ5％もあるはずないので含めたとしても
あまり変わらないだろう。

とにかく投資信託は配当も出ずに評価損を
積み重ねただけなのが辛い。
配当総額も恐らく去年を下回っているはず。

今年は株式が割高になったことと欲しい銘柄が
あまりないこと、株式比率を下げるために
積極的投資しなかったことで
結果として投資信託に多く資金を注ぎ込むことになった。債券も米国利上げを控えて及び腰になった。

来年はもう少し株式比率、債券比率を高めつつ
投資信託比率は現状維持としよう。
投資信託のなかでは債券比率を高めてはいるが
対ドルで各国通貨が下落したのが痛い。
単一国通貨の債券は封印する。

関連記事