2014年1月に導入される少額投資非課税制度(日本版ISA)

2013/02/24
13:45

2014年1月から開始、
口座開設は2013年10月からとのこと。

年間100万、5年が期限で合計500万。

そこでどのような商品をISAに組み込むと最大恩恵を得られるのか
検証してみる。

日本版ISAは5年で500万の商品にかかる配当益、譲渡益を0にするもの。
その一方でそれ以外の配当益、譲渡益は10％から20％に上昇する。
そこで上昇分をいかに吸収、軽減できるかがポイントとなる。

ISA口座に組み込むべきはできる限り配当益が得られる商品、
譲渡益は不確定であり、売却してしまうとその枠は他の商品を
埋めることができなくなってしまうため、基本的には売却益は
考えず配当益を第一とする。

配当利回りが現時点で5％を超えている株式上位9銘柄は以下の通り
最低投資金額は文末に示す。

2131 アコーディア・ゴルフ 6.66％　82600円
3227 ＭＩＤリート投資法人　投資証券　6.53％　220700円
3278 ケネディクス・レジデンシャル投資法人　投資証券　6.45％　189100円
3282 コンフォリア・レジデンシャル投資法人　投資証券　6.00％　625000円
8985 ジャパン・ホテル・リート投資法人　投資証券　5.78％　28870円
5703 日本軽金属ホールディングス 5.71％　10500円
4641 アルプス技研　5.61％　80200円
8982 トップリート投資法人　投資証券 5.44％　423000円
9717 ジャステック 5.39％　55700円

長くなったので次回へ続く。

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