2024年から変わる新NISA制度の概要 - ヒーローウォーズ攻略投資透析情報局

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    2024年から変わる新NISA制度の概要

    2023年まではつみたてNISAと一般NISAの同時併用不可であった。
    また上限額もつみたては年間40万円(15年)、
    一般は年間120万円(以前は100万だったがちょっと増えた)だったが
    2024年からはこれらの併用が可能となり上限額もそれぞれ

    つみたて投資枠:120万円
    成長投資枠:240万円
    合計:360万円

    と大きく増えることになる。

    利用期間も一般NISAは最長5年であったが無期限へと延長、
    最大利用額は累計1800万円となる。
    そのうち成長投資枠としては1200万円である。

    これまでの経験からつみたてNISAは投資信託一択で利回りが良くないのは確定であり
    言い換えるなら

    成長投資枠:1200万円(生涯累計)
    つみたて投資枠:600万円(生涯累計)

    つみたて投資枠は旧つみたてNISAであり、投資対象は
    一定の条件を満たした投資信託に限る。
    成長投資枠は旧一般NISAであり一部を除くが全ての投資が対象となる。

    これまでのNISAが期限を迎えてもロールオーバーはできないため
    必要に応じて一旦売却の上で改めてNISA枠で購入し保有する必要がある。
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